Riskturn: su análisis de inversión y valoración de proyectos

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Riskturn: su análisis de inversión y valoración de proyectos

Techedge | Mar 12, 2021

La viabilidad del proyecto en una empresa depende en gran medida del retorno de la inversión,  por lo que realizar el análisis de la inversión utilizando la mejor herramienta disponible, aumentará las posibilidades de éxito en la toma de decisiones.

Riskturn es una solución innovadora en el mercado que puede ayudarte no sólo en el análisis de la inversión, sino también en la validación de los balances proyectados. Es una plataforma de planificación que puede ser utilizada por pequeñas, medianas o grandes empresas.

Su principal misión es realizar una previsión de flujos de caja basada en el riesgo a partir de la simulación de probabilidades mediante la metodología de Monte Carlo. Para ello, se realizan cálculos específicos a gran velocidad para determinar las posibilidades de que algo ocurra o no, según lo que se quiera averiguar.

Riskturn ofrece este servicio de forma intuitiva y con una interfaz que favorece la experiencia del usuario. La plataforma está estructurada como una guía, recorriendo todos los pasos necesarios para el análisis de las inversiones financieras.

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En este artículo, descubrirás la importancia del análisis de las inversiones y la validación de las proyecciones, así como los indicadores y métricas clave para evaluar los escenarios. Por último, veremos cómo Riskturn puede ayudarte con ello. 

La importancia del análisis de las inversiones

Todo proyecto o iniciativa dentro de una organización tiene sus costes y beneficios. Para tomar una buena decisión, hay que tener cuidado y prestar atención para gestionar los riesgos.

Aunque se tengan en cuenta algunos factores, como el flujo de caja o el balance, puede que no sean suficientes para entender con exactitud lo que se puede esperar de una inversión. Cuanto más lejos esté en sus previsiones, mayores serán los riesgos.

Es el análisis de datos concretos el que indicará si su propuesta de negocio o de inversión va por el buen camino o necesita una reconfiguración. En un análisis de inversión, por ejemplo, es posible seguir el flujo financiero o cualquier otro KPI elegido y, a través de él, evaluar cuál será el rendimiento financiero y los riesgos que conlleva. 

Otros puntos de gran importancia que surgen en el análisis de las inversiones financieras son:

  • Mejora de la gestión.
  • Atracción de potenciales accionistas.
  • Creación de valor para los inversores.
  • Mayor facilidad en el análisis de las acciones.
  • Mejora de la toma de decisiones estratégicas.

¿Cómo debe realizarse el análisis de las inversiones en una organización?

El primer paso para analizar las inversiones en la empresa es reunir la información esencial para el estudio. Reúne datos sobre el flujo de caja, lo que puedas saber sobre el mercado en el que se propondrá el proyecto y la tasa mínima de atracción.

Si pensamos en el tipo de interés que representa el mínimo que puede ganar un inversor al realizar una inversión, o el máximo que puede pagar una persona al pedir un préstamo, hay una serie de factores que pueden influir en esta cifra, como el riesgo que la empresa está dispuesta a asumir. Llegar a esta cifra requiere el consenso de todas las partes y una buena noción de la salud financiera de la empresa, que también se observará en el flujo de caja.

Cada evaluación se basará en cálculos que varían según el método elegido. Al tratarse de cuentas sensibles y complejas, con muchas variables, no es aconsejable hacerlas manualmente y sin un seguimiento profesional y/o tecnológico. Puedes confiar en empresas de consultoría especializadas y en plataformas como Riskturn.

El papel del valor en riesgo (VaR) en el análisis de inversiones

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Realizar un buen análisis de la inversión es esencial para la toma de decisiones.

El análisis de las inversiones financieras depende de varios aspectos relacionados con la empresa y sus operaciones, pero no solo debemos limitarnos a los factores internos, también debemos considerar los factores externos para un análisis más asertivo.

Incluso puedes controlar los números de la organización, o al menos controlar lo que los hace cambiar. Sin embargo, no es posible tener control sobre influencias ajenas a la empresa, como la inestabilidad política, por ejemplo. Estos factores se denominan riesgos de mercado. Pueden analizarse mediante el valor en riesgo (VaR).
Sin embargo, recuerda que las cosas pueden tomar caminos totalmente diferentes a los cambios en el mercado, incluso si antes de la inversión se ha hecho una cuidadosa evaluación de los elementos internos de un negocio.

El VaR existe para que los inversores puedan prepararse y no estén totalmente a merced de las turbulencias externas. Supone que no hay un solo riesgo, sino varios, entre ellos:

  • Riesgo de rendimiento (responsabilidad legal, seguridad y calidad).
  • Riesgo externo (cambios en la normativa).
  • Riesgo financiero (cambio de divisas, acciones, liquidez, entre otros).
  • Riesgo estratégico (reputación y competitividad).

La metodología del VaR tiene en cuenta muchos factores a la hora de definir el valor porcentual de la pérdida máxima, es decir, el peor escenario posible. Esta técnica demuestra las posibilidades de éxito y ayuda a definir si una determinada inversión merece o no la pena desde el punto de vista estadístico.

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¿Cuáles son los KPI más comunes para la evaluación de escenarios?

Los KPI, o Key Performance Indicators, son indicadores de rendimiento con el objetivo de medir cualquier área de una empresa. En este caso, el área financiera. A continuación nombramos algunos de los KPI más importantes en el análisis de inversiones:

  • Índice de rentabilidad o rentabilidad: Donde se mide el rendimiento o resultado final, ya sea de una inversión o el resultado de una operación de fabricación, por ejemplo.
  • Índice de necesidades de capital circulante: Muy importante para la planificación de inversiones específicas y también en la planificación plurianual.
  • Plazo medio de pago: Los plazos de pago largos favorecen a las empresas, por lo que es interesante vigilar este índice para negociar siempre que sea posible. 
  • Plazo medio de recepción: Cuanto menos tiempo tarde el valor en caer en la cuenta de la empresa, mejor. Aun así, se trata de un índice que debe considerarse junto con otros, como el plazo de pago. A partir del análisis de todo el escenario, se pueden definir mejor los flujos de cobro, las líneas de crédito, etc.
  • Ratio de endeudamiento: Los préstamos y otras formas de capital externo son a menudo la única manera de hacer que el negocio funcione. Vigilar esta dependencia es muy importante para reconocer los riesgos de la deuda.
  • La métrica del ciclo de conversión de efectivo (CCC): Además de los KPIs mencionados, hay muchas otras métricas financieras que requieren una atención regular. Uno de ellos es el CCC: ciclo de conversión de efectivo. Con él, se sabe el tiempo que tarda en completarse el ciclo. Disponer de esta información puede ser útil en diversas situaciones, como al negociar con los proveedores, captar los fallos operativos o buscar inversores.

La importancia de validar las proyecciones financieras de la empresa

Todas las empresas tienen la obligación fiscal de realizar la información contable, que está representada por el balance, la cuenta de resultados, el flujo de caja, entre otros. 

La validación de esta información, en algunos casos, no sólo es exigida por la normativa, sino que es una gran práctica en el análisis de inversiones. A partir de esta información se calcularán los KPI y las métricas mencionadas anteriormente.

¿Cómo Riskturn puede ayudarte?

Todos estos aspectos sobre el análisis de la inversión pueden ser racionalizados y optimizados con el uso de Riskturn. 

La herramienta permite evaluar escenarios de riesgo, que pueden o no validar los resultados operativos descubiertos mediante otras técnicas. El cálculo se realiza siguiendo variables específicas del segmento de la empresa, por lo que los resultados son aún más precisos.

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Riskturn es la mejor opción para validar tu información, así como para simular situaciones de riesgo que garanticen la mejor toma de decisiones y proporcionen la maximización de la rentabilidad teniendo en cuenta los riesgos.

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